• 美国反拥枪的孩子很受伤 2019-04-18
  • 前所未见的“苏州雪景”大片 怎一个美字了得 2019-04-18
  • 大力弘扬法治精神 服务新疆工作总目标 2019-04-12
  • 浙江省网络文明公益宣传创意作品展示 2019-04-07
  • 本人几天前就吃了几个粽子了。 2019-04-03
  • 蠢货!咱是让你们看看制订一个企业发展计划要达到哪些要求,难度有多大?一个具体的企业都这么难,大到一个县,一个省,甚至是一个国家,难度可想而知! 2019-04-02
  • 西甲捍卫金球尊严 C罗浴血梅开二度(超级比赛周) 2019-04-02
  • 茶圣陆羽栽培过的茶树  苏州小众茶的“前世今生” 2019-04-01
  • 民族宫观汉藏书画艺术展珍视历史 传承文化 彰显新时代风采 2019-04-01
  • 优化人才队伍 积蓄办赛力量 2019-03-20
  • 江南造船厂:长兴岛上军舰的“摇篮” 2019-03-20
  • “人工智能热”背后,中国也有冷思考 2019-03-19
  • 杭州城研中心应邀赴京出席中国城市百人论坛2018年会 2019-02-25
  • 哥大在读硕士马健瑞创业 为留学生做“专属保护”装备 2019-02-25
  • 【新时代 新作为 新篇章】牢记嘱托 打赢脱贫攻坚战 2019-01-31
  • 香港惠澤社资料 www.n0571.com 当前位置:香港惠澤社资料 >信用卡资讯 >业界新闻 >严惩信用卡套现!银联发布高风险商户认定标准!

    另内部透码:严惩信用卡套现!银联发布高风险商户认定标准!

    浏览:    日期:2019-03-13 11:21

      日前,中国银联发布《2018年11月至2019年1月套现高风险商户公告》和《2018年11月至2019年1月风险商户公告》,公告中公开了套现高风险商户名单12户、实体风险商户名单61户、互联网风险商户名单214户。

    严惩信用卡套现!银联发布高风险商户认定标准!

      公告表示根据《信用卡套现风险约束规则》(银联风管委〔2017〕5号)第三章3.1条“套现高风险商户认定标准”及3.3条“对于套现高风险商户的退单权益”对套现高风险商户的统计标准及退单权益的相关规定,现将2018年11月至2019年1月符合退单原因码4802退单条件的套现高风险商户进行公告。

      根据《银联卡收单机构商户风险管理规则》(银联风管委〔2017〕5号)第十章第39条“风险商户标准”、第41条“发卡机构权益”以及《银联卡互联网跨行支付业务风险管理规则(试行)》(银联风管委〔2017〕5号)3.7.4“风险商户”中对风险商户的认定标准及处理机制的相关规定,现将2018年11月至2019年1月符合退单原因码4803退单条件的实体风险商户及互联网风险商户进行公告,各发卡机构根据相关规则及银联差错争议业务规则相关要求实施退单权利。

      公告要求各发卡机构根据上述规则及银联差错争议业务规则相关要求实施退单权利。相关名单可以登录中国银联机构业务门户官网自行下载查阅。

      另外公告中还标注了套现高风险商户认定标准、实体风险商户认定标准、互联网风险商户认定标准。

      套现高风险商户认定标准为:

      (1)在一个完整的自然月中,套现交易金额累计>100,000元人民币或套现交易笔数>5笔,且套现交易金额占其跨行的比率达到80%以上(含80%);

      (2)商户违反最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,在公检法机关对商户或相关责任人的侦查、立案、审判等过程中,有材料证明商户确实存在套现行为的;

      (3)在一个完整的自然月中,发卡机构自行侦测识别或中国银联风险系统侦测并经发卡机构确认,商户存在预授权类超额套现行为,且商户套现额外信用资金累计超过5万元人民币。

      实体风险商户认定标准:

      统计周期为连续3个自然月,统计周期内的III级风险商户以及统计周期内为I、II级风险商户且上一个统计周期内也为I、II或III级的风险商户。其中:

      (1)I级风险商户认定标准:连续3个自然月内,商户跨行欺诈交易金额>30,000元或欺诈交易笔数≥3笔;欺诈交易金额占交易金额比率大于2.5%,但小于等于30%。

      (2)II级风险商户认定标准:连续3个自然月内,商户跨行欺诈交易金额>30,000元或欺诈交易笔数≥3笔;欺诈交易金额占交易金额比率大于30%,但小于等于90%。

      (3)III级风险商户认定标准:连续3个自然月内,商户跨行欺诈交易金额>30,000元或欺诈交易笔数≥3笔,并且商户欺诈金额占交易金额比率大于90%。

      互联网风险商户认定标准:

      统计周期为连续3个自然月,统计周期内的III级风险商户以及统计周期内为I、II级风险商户且上一个统计周期内也为I、II或III级的风险商户。其中:

      (1)I级风险商户认定标准:连续3个自然月内,商户欺诈交易金额大于平均欺诈交易金额且大于人民币150,000元;欺诈交易金额占交易金额比率大于10BP ,但小于等于50BP。

      (2)II级风险商户认定标准:连续3个自然月内,商户欺诈交易金额大于平均欺诈交易金额且大于人民币150,000元;欺诈交易金额占交易金额比率大于50BP,但小于等于300BP。

      (3)III级风险商户认定标准:连续3个自然月内,商户欺诈交易金额占交易金额比率大于300BP。

      了解更多信用卡知识,请关注卡讯网(m.www.n0571.com),卡讯网每天为您带来最新的信用卡资讯、优惠活动,让您更好的使用信用卡。

    0

    标签:高风险商户,信用卡套现

    分享到:

    在线申请信用卡

    网友评论

    我要评论
     
    在线申请信用卡

    全国各大银行信用卡中心

    关于卡讯网|友情链接|联系我们|权利声明

    版权所有:卡讯网(香港惠澤社资料 www.n0571.com)粤ICP备13072808号 本站内容,未经许可,均不得转载。

  • 美国反拥枪的孩子很受伤 2019-04-18
  • 前所未见的“苏州雪景”大片 怎一个美字了得 2019-04-18
  • 大力弘扬法治精神 服务新疆工作总目标 2019-04-12
  • 浙江省网络文明公益宣传创意作品展示 2019-04-07
  • 本人几天前就吃了几个粽子了。 2019-04-03
  • 蠢货!咱是让你们看看制订一个企业发展计划要达到哪些要求,难度有多大?一个具体的企业都这么难,大到一个县,一个省,甚至是一个国家,难度可想而知! 2019-04-02
  • 西甲捍卫金球尊严 C罗浴血梅开二度(超级比赛周) 2019-04-02
  • 茶圣陆羽栽培过的茶树  苏州小众茶的“前世今生” 2019-04-01
  • 民族宫观汉藏书画艺术展珍视历史 传承文化 彰显新时代风采 2019-04-01
  • 优化人才队伍 积蓄办赛力量 2019-03-20
  • 江南造船厂:长兴岛上军舰的“摇篮” 2019-03-20
  • “人工智能热”背后,中国也有冷思考 2019-03-19
  • 杭州城研中心应邀赴京出席中国城市百人论坛2018年会 2019-02-25
  • 哥大在读硕士马健瑞创业 为留学生做“专属保护”装备 2019-02-25
  • 【新时代 新作为 新篇章】牢记嘱托 打赢脱贫攻坚战 2019-01-31